Cysoni'r banc

O dan Cyllid → Bancio → Banc, y cerdyn yw Cyfrifon banc. Mae Cysylltu cyfrif banc yn mynd â chi i ddewis eich banc a chymeradwyo mynediad, ac yna daw'r trafodion i mewn yn awtomatig. Neu Ychwanegu cyfrif â llaw a theipio llinellau i mewn, mewn punnoedd a cheiniogau gyda minws ar gyfer arian yn mynd allan (er enghraifft -12.50), neu Mewnforio cyfriflen (CSV, OFX, QFX neu QIF), heb angen cysylltiad byw.

Ar ôl i chi gymeradwyo mynediad yn eich banc, dewch yn ôl i Bancio a gweld Cyfrif banc wedi'i gysylltu. Os byddwch yn cau'r tab neu'n colli signal cyn dod yn ôl, mae'r cyswllt yn dal i orffen: y tro nesaf y bydd unrhyw un yn agor Bancio, mae'r cyfrif yn ymddangos.

Os gwelwch Ni orffennodd eich banc gysylltu, gwrthododd y banc y cais neu daeth i ben cyn i chi ei gymeradwyo. Dewiswch Cysylltu cyfrif banc ac ewch drwy'r broses eto.

Ar gyfrif Open Banking sydd wedi'i gysylltu, mae Cydamseru neu Cydamseru o'r banc yn tynnu llinellau newydd i mewn (mae uchafswm o bedwar cydamseriad fesul cyfrif cysylltiedig y dydd; mae adnewyddiad dyddiol hefyd yn rhedeg). Mae cyfrifon wedi'u cysylltu â Stripe yn dweud eu bod yn adnewyddu bob dydd a does ganddyn nhw ddim botwm Cydamseru. Yna Gweld trafodion: mae Heb eu cysoni yn unig yn cuddio llinellau rydych chi eisoes wedi'u hesbonio. Mae llinellau nad yw'ch banc wedi'u setlo eto yn ymddangos wedi'u llwydo ar y brig fel Yn yr arfaeth yn y banc. Er gwybodaeth yn unig y maen nhw: gallant newid neu ddiflannu, nid ydynt yn cyfrif yn unman, ac maen nhw'n ymddangos fel trafodion arferol unwaith y byddant yn clirio.

Mae Esboniwch yn hollti trafodiad yn llinellau dyraniad sy'n gorfod adio i'r swm, mewn punnoedd a cheiniogau, fel y gall £42.50 gael ei hollti'n £30.25 a £12.25. Daw Categori pob llinell o'ch rhestr: categorïau arian-i-mewn ar gyfer arian sy'n dod i mewn, rhai arian-allan ar gyfer arian sy'n mynd allan. Gallwch gymhwyso awgrym categori, ychwanegu rheolau awto-gategoreiddio (disgrifiad yn cynnwys, swm o leiaf £10.00, ac yn y blaen), tagio llinell i Ddigwyddiad, a chadw. Mae arian sy'n mynd allan yn rhestru unrhyw Dreuliau digwyddiad yn aros i baru, felly mae Paru yn cysylltu'r llinell â'r hyn a gofnododd arweinydd yn hytrach na'i deipio eto. Gellir nodi bod arian sy'n dod i mewn Yn rhodd, ar gyfer Rhodd Gymorth. Unwaith y bydd y llinellau'n adio'n gywir, mae'r trafodiad yn dangos fel Wedi'i gysoni (sy'n golygu ei fod wedi'i esbonio, nid bod anfoneb wedi'i nodi fel un a dalwyd).

Mae pob cyfrif yn dangos ei falans wrth ymyl ei fotymau, gyda Cyfanswm ym mhob cyfrif uwchben y rhestr. Mae Balans agoriadol yn gosod beth oedd yn y cyfrif ar ddechrau diwrnod, fel arfer y balans agoriadol ar y datganiad cyntaf a fewnforiwyd gennych. Y balans wedyn yw hwnnw ynghyd â phob trafodiad o'r dyddiad hwnnw, felly mae'n gywir hyd yn oed pan mai dim ond datganiadau diweddar rydych chi wedi'u dod â nhw i mewn. Hebddo, dim ond y trafodion a fewnforiwyd ydyw. Mae cyfrif sydd wedi'i gysylltu â'ch banc yn cael ei falans agoriadol o'r balans y mae'r banc yn ei adrodd, y tro cyntaf y mae'n cysoni. Nid yw balans rydych chi wedi'i osod eich hun byth yn cael ei newid: dewiswch Clirio a chysoni eto i ddefnyddio ffigur y banc yn lle hynny.

Gallwch roi cyfrif â llaw nad ydych yn ei ddefnyddio mwyach o'r neilltu: dewiswch Cau ar ei res, a dewiswch y diwrnod cyntaf nad yw'n cyfrif mwyach. Mae ei linellau o cyn hynny yn dal i gyfrif, yn aros wedi'u paru ac yn aros yn eich adroddiadau. O'r diwrnod hwnnw nid yw'n ychwanegu dim at gyfanswm y banc ac nid yw'n derbyn llinellau newydd. Mae'n symud o dan Cyfrifon wedi'u cau, gan ddangos beth oedd ynddo pan gaeodd, ac mae Ailagor yn dod ag ef yn ôl.

Os oeddech chi'n cadw'r banc â llaw ac rydych chi bellach wedi cysylltu'r un cyfrif, dewiswch Rhoi cyfrif cysylltiedig yn ei le ar yr un â llaw. Dewiswch y cyfrif cysylltiedig a'r diwrnod newid (mae'n awgrymu'r diwrnod y gwnaethoch chi gysylltu). Mae'r cyfrif â llaw yn cau'r diwrnod hwnnw, ac mae'r cyfrif cysylltiedig yn dechrau o'r hyn oedd yn yr un â llaw ar ddechrau'r diwrnod, felly dim ond unwaith y caiff yr arian ei gyfrif. Mae'r rhagolwg yn dangos y balans â llaw, ffigur y banc ei hun (unwaith y bydd y cyfrif cysylltiedig wedi cysoni), unrhyw wahaniaeth rhyngddynt, a'r cyfanswm yn y banc cyn ac ar ôl. Os ydynt yn wahanol, gallwch ddechrau o ffigur y banc yn lle hynny.

Mae llinellau'r cyfrif cysylltiedig o cyn y newid yn aros ar y rhestr, wedi'u llwydo fel Cyn i'r cyfrif hwn gymryd drosodd, ond nid ydynt yn cyfrif ac ni ellir eu hesbonio na'u paru: mae'r arian hwnnw gan y cyfrif â llaw. Os yw llinell ar y naill ochr neu'r llall eisoes wedi'i hesbonio neu ei pharu, dadbarwch hi yn gyntaf. Mae Ailagor ar y cyfrif â llaw yn dadwneud y newid.

O dan Cyllid → Adroddiadau a chydymffurfio → Adroddiadau, o dan Potiau ar gip, mae Ydy'r arian yn adio i fyny? yn gosod yr hyn sydd gan y grŵp (y banc, taliadau cerdyn a Debyd Uniongyrchol ar eu ffordd, ac arian parod mewn llaw) yn erbyn yr hyn sydd wedi'i neilltuo mewn potiau adran, potiau grŵp a digwyddiadau sydd heb eu cau eto. Yr hyn sydd ar ôl yw Pot cyffredinol y grŵp. Os yw hwnnw'n mynd o dan sero, mae'r potiau'n adio i fwy nag sydd gan y grŵp.

Mae taliadau cerdyn yn cyfrif tra maen nhw ar eu ffordd, mewn tair rhan. Gyda Square yw'r hyn a gymerwyd ond nad yw wedi'i dalu allan eto, ar ôl ffioedd: yr un peth â'r balans ar eich dangosfwrdd Square. Wedi'i dalu allan, ddim yn y banc eto yw pob taliad allan y mae Square wedi'i anfon nad oes llinell yn eich trafodion banc yn ei ddangos eto. Unwaith y bydd llinell banc o'r un swm yn cyrraedd, mae'r arian eisoes ym malans y cyfrif hwnnw, felly mae'r taliad allan yn symud i Taliadau allan yn y banc, heb eu paru eto yn lle cael ei gyfrif ddwywaith; parwch ef ar Taliadau allan i gadarnhau. Wedi'i dalu ar-lein, ddim mewn taliad allan eto yw unrhyw beth a dalwyd drwy Scout Suite yn y 30 diwrnod diwethaf nad yw mewn taliad allan. Mae taliadau o'r tu allan i Scout Suite (darllenydd cardiau, er enghraifft) yn cyfrif fel arian a ddelir ond yn eistedd ar eu llinell eu hunain, Taliadau cerdyn heb eu dyrannu eto, yn hytrach nag ym mhot cyffredinol y grŵp, nes i chi dagio pob gwerthiant o dan Cyllid → Gwerthiannau cerdyn i ddigwyddiad, pot neu bot cyffredinol y grŵp. Mae unrhyw rai sydd heb eu tagio o hyd unwaith y bydd eu taliad yn y banc yn cyfrif fel arian pot cyffredinol y grŵp.

Mae pob ffigur yn agor i ddangos o beth Mae wedi'i wneud: pob cyfrif banc (ei falans agoriadol a'r trafodion ers hynny), pob taliad allan a phryd mae'n ddyledus, pob fflôt arian parod, pob pot adran a phot grŵp, a phob digwyddiad. O dan Pot cyffredinol y grŵp mae'r swm ei hun: yr hyn a ddelir, llai'r hyn a neilltuwyd, llai'r taliadau cerdyn heb eu dyrannu eto. Does dim ar ôl i'w ddyfalu. Nodir llinellau sydd yn yr arfaeth yn y banc o dan eu cyfrif, ond nid ydynt yn cael eu cyfrif, ac nid yw cyfrif sydd wedi'i gau yn cael ei restru.

Mae Wedi'i gofnodi fel wedi'i dalu, heb ei weld yn y banc yn rhestru taliadau a farciwyd fel wedi'u talu drwy drosglwyddiad banc neu archeb sefydlog nad oes llinell banc wedi'i pharu â nhw. Dewch o hyd i bob un yn nhrafodion y banc a'i baru, neu gwiriwch ei fod wedi'i dalu go iawn.

Mae Incwm a Gwariant yn gorffen gyda Incwm Net/(Colled): yr hyn a enillwyd llai'r hyn a wariwyd yn y cyfnod. Nid yw hynny'r un fath â'r hyn sydd gan y grŵp, oherwydd mae'n gadael allan arian oedd gennych cyn y cyfnod ac arian a symudodd heb fod yn incwm nac yn wariant. Oddi tano, mae Sut mae hyn yn cysylltu â'r hyn sydd gennych yn mynd o'r naill i'r llall, gam wrth gam.

Mae'n dechrau gyda'r hyn oedd gan y grŵp ar ddechrau'r cyfnod (y banc, taliadau cerdyn a Debyd Uniongyrchol ar eu ffordd, ac arian parod mewn llaw) ac yn ychwanegu'r incwm net. Yna mae'n ychwanegu neu'n tynnu unrhyw beth nad yw'n incwm nac yn wariant: arian a esboniwyd gyda chategori o dan Nid incwm na gwariant, fel trosglwyddiad rhwng cyfrifon neu falans a ddygwyd ymlaen; llinellau banc heb eu hesbonio eto; balansau agoriadol a osodwyd yn ystod y cyfnod; taliadau a gofnodwyd fel wedi'u talu nad ydynt wedi'u paru â'r banc; ffioedd cerdyn sydd eto i ddod oddi ar daliadau nad ydynt wedi'u talu allan eto; ac arian parod a dalwyd i mewn neu a dynnwyd allan nad yw'n cyfateb i'r arian parod mewn llaw. Dim ond y camau sy'n berthnasol sy'n cael eu dangos. Yr hyn sydd ar ôl yw'r hyn sydd gan y grŵp ar y diwedd, a phan fydd y cyfnod yn gorffen heddiw dyma'r un cyfanswm ag Ydy'r arian yn adio i fyny?.

Mae taliadau cerdyn yn cyfrif fel incwm yn llawn ar y diwrnod y'u cymerir, gan gynnwys gwerthiannau ar ddarllenydd cardiau nad ydynt yn daliadau Scout Suite, ac mae'r ffi yn cyfrif pan gânt eu talu allan. Nid yw'r taliad allan sy'n cyrraedd y banc yn incwm eto: yr un arian yn cyrraedd ydyw. Os na ellir esbonio rhywbeth, mae'r adroddiad yn dweud hynny fel Heb ei esbonio gan y camau uchod, yn hytrach na'i guddio mewn ffigur arall.